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Nadie duda que uno de los elementos que ayudó al sector financiero colombiano para que no sintiera el impacto de la crisis internacional fue la regulación.

Sin embargo hay temas como el ofrecimiento de servicios por parte de entidades del exterior, las mesas de dinero y los captadores ilegales en los cuales se necesitan mayores controles.

Así se desprende de un informe realizado por el Autorregulador del Mercado de Valores (AMV) sobre el impacto de la crisis en el sistema financiero colombiano.

La entidad plantea una serie de ajustes, enfocados hacia extender la regulación a cualquier producto relacionado con administración de recursos de terceros y a quienes ofrezcan opciones de inversión para obtener rentabilidad, así como redefinir qué tipo de actividades son permitidas a las entidades vigiladas.

En cuanto a las empresas que ofrecen productos o servicios financieros, precisa el Autorregulador, solamente pueden hacerlo aquellas que estén vigiladas por la Superintendencia Financiera, de tal forma que sea más fácil ejercer control por parte de las autoridades.

Como se recuerda, el año pasado hubo demoras a la hora de poner freno a las captadoras ilegales, pues no estaban bajo la competencia de ninguna entidad.

Otro aspecto clave, según el informe, está relacionado con las oficinas de representación y los contratos de corresponsalía de empresas extranjeras.

En este punto, plantea que los productos que ofrezcan estén ajustados a lo que permiten las normas colombianas, es decir que no puedan poner a disposición de sus clientes colombianos cierto tipo de servicios que están prohibidos a las firmas locales.

Sobre este tipo de compañías, también es importante que las autoridades en Colombia puedan tener disponible la información sobre las casas matrices de aquellas entidades que operan en Colombia, sugiere el documento de la AMV.

Cabe señalar que la fuerte regulación que aplica para los bancos impidió el contagio de la crisis, pues toda entidad financiera que quiera desarrollar este tipo de servicios debe crear una firma con capital independiente.

Es por eso que entidades como el Citibank, que estuvo tanto tiempo en el ojo del huracán en Estados Unidos, en Colombia goza de buena salud, con crecimientos en cartera, utilidades y buen nivel de provisiones.

En contraste, está el escándalo de una pérdida de recursos en la estadounidense Stanford, que operaba en Colombia por medio de un puesto de bolsa y una oficina de representación.

Si bien la comisionista no tuvo nada que ver con este asunto, suspendió sus operaciones y devolvió el dinero a sus clientes, pero hubo inversionistas que cayeron en la 'pirámide' objeto del escándalo, pues habían invertido allí por medio de la oficina de representación.

Otros que están bajo la lupa

Entre las propuestas del Autorregulador, hay otro tipo de servicios en los cuales debe haber mayores controles: las mesas de dinero irregulares, el ofrecimiento de servicios de seguros en el exterior y los ordenantes, es decir aquellas personas a quienes un inversionista les cede la potestad para dar órdenes sobre sus recursos.

Si bien esto en muchos casos es legal, hay que aclarar que hay situaciones en las que una persona sirve como ordenante a muchas, lo cual puede prestarse para conflictos de interés.