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Esto demuestra que el fenómeno de las 'pirámides', que tuvo su auge hace un año, ya bajó de temperatura, tras dejar a miles de colombianos sin un peso, no ha desaparecido en el país. Por el contrario, se sofisticó. Ya no son el voz a voz o los volantes debajo de la puerta, en los que se ofrecían jugosas ganancias por entregar los ahorros a una captadora.

En el mercado de valores actúan básicamente las llamadas mesas de dinero, que operan como agentes comisionistas, pero sin tener la autorización de la Superintendencia Financiera.

El lunes pasado se produjo la acción más reciente contra esta nueva modalidad de captación de dinero.

La Superintendencia Financiera anunció que la firma Alternativas Financieras Atelfin S.A. y Santiago Gómez Hernández no está sometida a su inspección y vigilancia, por lo que debe suspender operaciones de manera inmediata.

Según el organismo de control, esa firma venía desarrollando contratos de comisión para la compra y venta de títulos inscritos en el Registro Nacional de Valores y Emisores (Rnve).

El superintendente Financiero, Roberto Borrás, dice que, en el caso de las operaciones de mercado de valores, hay personas que actúan a la manera de comisionista de bolsa, modelo que también utiliza el mercado mundial Forex, que mueve recursos invertidos en divisas como el dólar y el euro.

Para Forex, señala Borrás, en Colombia sólo pueden operar entidades promotoras, a través de oficinas de representación o mediante contratos de corresponsalía internacional. De no ser así, serán consideradas empresas ilegales.

En el país, hoy no existe ninguna firma autorizada para promover el mercado Forex y, por tanto, cualquiera que ofrezca ese servicio lo hace de manera ilegal.

Quienes deciden invertir en ese mercado lo hacen a través de firmas extranjeras, que ofrecen sus servicios desde el exterior, básicamente vía Internet.

Procesos en marcha

Desde que se comenzó a combatir el fenómeno de las 'pirámides' y otros captadores ilegales, a finales del año pasado, la Superfinanciera ha ordenado el cierre de operaciones a 74 entidades, que actuaban de manera ilegal, incluidas ocho mesas de dinero.

La Superintendencia de Sociedades también ha tenido una participación activa con la toma de posesión y la liquidación de empresas involucradas en captación masiva de dinero del público.

Ese organismo de control adelanta 103 procesos de intervención con toma de posesión. Para ello ha designado a 46 agentes interventores que llevan dos o más procesos cada uno.

Las reclamaciones que se han aceptado equivalen a cerca de 2,5 billones de pesos, de los cuales una buena parte fue captada por el grupo empresarial de David Murcia Guzmán, quien ya fue declarado culpable y espera condena el próximo 2 de septiembre, y por DRFE.

Cabe aclarar que, en muchos casos, la Superfinanciera y la Supersociedades llevan procesos sobre una misma entidad, por lo que no se pueden sumar todos los anteriores para sacar un balance único y consolidado.

Dentro de los 103 procesos que lleva la Superintendencia de Sociedades se ha intervenido a 514 personas naturales y jurídicas, dado que en algunos casos hay varias compañías involucradas.
Tal es el caso de DMG Grupo Holding, que incluye un buen número de empresas con un mismo dueño: David Murcia.

A pesar de que los organismos del Estado activaron las alarmas para detectar las nuevas captadoras de dinero, en el país aún siguen apareciendo empresas que ofrecen el 'cielo y la tierra' a quienes les confíen sus ahorros. Una de las más recientes firmas intervenidas por la Supersociedades es Su Inversión, a la cual personas de la alta sociedad de Pereira (Risaralda) le entregaron casi 6.000 millones de pesos.

Internet, un gancho de moda para atraer clientes

Las ofertas para hacer 'dinero fácil' con bajas inversiones están a la orden del día, y en Internet el fenómeno es evidente. En la red existen cientos de páginas que invitan a realizar operaciones sospechosas y sus promotores las califican incluso de "legales".

Anuncios como "¿Quieres ganar dinero fácil, rápido y honesto?", "Sal de deudas y compra las cosas que siempre quisiste". Hay otras ofertas que incluso invitan al inversionista a ganar plata soñando: "Gane dinero mientras duerme", dicen los avisos.

Facebook también es un canal para ofrecer todo tipo de 'maravillas' para invertir poco y ganar mucho. A eso se suman los foros que los medios de comunicación abren a sus lectores para comentar noticias en sus páginas web. Allí, no es raro encontrar ofertas de inversión para 'salir de pobre en tiempo récord'.

El superintendente financiero, Roberto Borrás, advierte que Internet ha sido un medio en el que existe una gran cantidad de ese tipo de ofertas y reconoce que son difíciles de controlar.

"Al no existir un lugar o una dirección física real es imposible actuar para intervenir a esas empresas. Además, muchas de ellas operan desde fuera del país y la situación se hace más complicada".

Devoluciones de dinero

DMG: se presentaron 240.892 reclamaciones y efectivamente se le devolvió dinero a 193.302 personas, informó ayer la agente interventora María Mercedes Perry. El monto entregado se estima en 52.681 millones de pesos.

DRFE: se adelanta la primera etapa de devolución de efectivo y para ello se han reconocido 144.941 personas y hay otras 168.023 a las que se les está verificando el derecho de reclamación.

El Banco Agrario es el encargado de devolver el dinero, en un proceso que ya se inició y se extenderá hasta el 15 de septiembre.

Costa Caribe: se hallaron bienes inmuebles como hoteles y terrenos que deben venderse para generar liquidez y devolver recursos a 10.309 inversionistas.

Euroacciones: se han recuperado 1.700 millones de pesos y el proceso sigue adelante.

People Winner: los cerca de 21 mil inversionistas por ahora no tendrán ninguna devolución de dinero. La Supersociedades cuenta con 117 millones de pesos, que incautó la Fiscalía, con lo cual le correspondería cerca de 5.000 pesos a cada ahorrador. Se espera el embardo de una finca cerca de Villavicencio.

Cae gerente de importadora

La última medida de aseguramiento que se ha proferido por captar dinero del público se produjo a principios de esta semana contra Edwin Iván Carrillo López, gerente de Matcomneflex Design de Colombia. Carrillo es acusado de captar de manera ilegal cerca de 3.000 millones de pesos que le entregaron cerca de 150 personas.

Según la Fiscalía, Carrillo prometía una rentabilidad de hasta el 100 por ciento a los inversionistas y a cambio entregaba falsas garantías de cheques y letras sin fondo.

Matcomneflex Design operó desde 2007 y fungía como importadora de aluminio y vidrio provenientes de China.

Capturan a directivo

La Policía de Cundinamarca detuvo la semana pasada a Wilson Enrique Martínez Cifuentes, uno de los directivos de la captadora Siglo 21, quien se habría realizado cambios de apariencia para ocultarse de las autoridades. La pirámide funcionaba en Ubaté y, según la Policía, habría captado más de 6.000 millones de pesos.
"Él tenía órdenes de captura por captación masiva y habitual de dinero y enriquecimiento ilícito, por lo que será entregado a un juez de Ubaté", dijo el comandante de la Policía de Cundinamarca, coronel Fabio Castañeda. Las autoridades mantienen en el departamento cerca de 20 órdenes de captura contra otros dueños de 'pirámides'.

FERNANDO GONZÁLEZ P.
REDACCIÓN DE ECONOMÍA Y NEGOCIOS