Glosario del Inversionista

Glosario del Inversionista

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agosto 15 de 2006 - 05:00 a.m.
2006-08-15

American Depositary Receipt (ADR) Un recibo de acciones de una sociedad con sede en el extranjero depositado en la caja fuerte de un banco de los EE.UU., que da derecho al accionista a una parte de los dividendos y las ganancias de capital de dicha sociedad. En lugar de tener que comprar acciones de empresas con sede en el extranjero en los mercados de ultramar, los estadounidenses pueden comprar acciones en los EE.UU. en la forma de recibos ADR. Anualidades La anualidad fija con impuestos diferidos es un contrato de seguro que proporciona la manera en que los inversionistas a largo plazo guarden dinero destinado a un crecimiento potencial, con impuestos completamente diferidos hasta la retirada de los fondos. Las anualidades también ofrecen varias opciones de ingresos, inclusive el pago de ingresos garantizados para toda la vida. Una anualidad variable permite a los inversionistas escoger entre varias opciones de inversión. A diferencia de la fija, usted decide la manera en que se asignan sus activos entre las diferentes subcuentas optativas. Puede elegir que su dinero se asigne a carteras de acciones o de bonos, que abarcan desde las acometedoras hasta las conservadoras. También podrá realizar transferencias entre carteras libres de impuestos conforme cambien sus objetivos y las condiciones del mercado. Asignación de Activos Estrategia de inversión que consiste en distribuir activos entre diferentes tipos de valores, tales como acciones, bonos e instrumentos del mercado monetario. Bono Denominado también obligación y título de renta fija, el bono es un préstamo que se hace a una corporación o al gobierno. A cambio, el emisor se compromete a reintegrarle el monto principal en cierta fecha y a efectuar también pagos periódicos de interés fijo durante el plazo del préstamo. Bonos Corporativos Son instrumentos de deuda emitidos por empresas privadas para obtener capital.Los bonos se emiten convalor nominal de 1.000 pesos, tienen fecha de vencimiento fija y después se negocian en el mercado secundario. Bonos Municipales Obligaciones de deuda emitidas por una entidad del gobierno estatal o local. Los fondos pueden respaldar las necesidades generales del gobierno o proyectos especiales. Los principales bonos municipales se consideran "bonos para fines públicos", que pueden estar exentos de los impuestos federales, estatales o municipales, de acuerdo con el tipo de bono. Capital ('Principal') La suma de dinero que usted invierte, con exclusión de las ganancias de capital y los dividendos reinvertidos. Capitalización El efecto de reinvertir las ganancias de una inversión. Cartera Colección de inversiones, tales como acciones, bonos y fondos mutuos. 401(k) Plan de retiro patrocinado por un empleador que le permite al empleado guardar parte de su salario antes de liquidar los impuestos. Todas las contribuciones pueden acumularse con impuestos diferidos hasta que se retiren los fondos, generalmente a partir de la edad de 59 años y medio. Cuenta de Administración de Activos (AMA, por sus siglas en inglés)Se trata de una cuenta que combina servicios bancarios (extender cheques, tarjetas de crédito/débito) con funciones de corretaje (compra de valores, otorgamiento de préstamos en descubierto) y la comodidad de tener todas las transacciones indicadas en un solo estado de cuenta. Cuenta de Retiro Individual (IRA, por sus siglas en inglés) Plan de retiro que puede establecer el inversionista individual. Le permitirá efectuar contribuciones anuales de 2.000, como máximo (4.000 pesos por pareja). Las ganancias resultantes pueden acumularse con impuestos diferidos hasta la retirada de los fondos a la edad de 59 años y medio o posteriormente. Pueden aplicarse impuestos y multas del IRS si el dinero se retira antes de la edad de 59 años y medio. Diversificación Estrategia que consiste en distribuir el riesgo de la inversión colocando activos en diferentes tipos de valores. También se puede diversificar por industria, región geográfica, magnitud de capitalización. Dividendo Es la distribución de ingresos tributables a los accionistas. Normalmente los dividendos se pagan cada trimestre. Fideicomiso (Trust) Relación fiduciaria en la cual una persona, llamada fideicomisario, actúa como titular de una propiedad en beneficio de otra persona, llamada beneficiario. Se redacta un contrato para establecer el fideicomiso, las disposiciones y delinear las facultades del fideicomisario. Inversión Periódica de Monto Constante La estrategia de invertir una suma fija de dinero periódicamente; por ejemplo, todos los meses o todos los trimestres. Con la inversión periódica de monto fijo, dólares que usted destina a la inversión compran menos acciones cuando los precios suben y más cuando los precios bajan.Fondos MutuosSon los fondos administrados por una sociedad de inversión que reúne el dinero de los accionistas y lo invierte en una cartera de valores. Estos fondos ofrecen a los inversionistas las ventajas de la administración profesional, diversificación y liquidez. Por estos servicios administrativos la sociedad cobra una comisión.

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